15 de marzo de 2017 / 16:46 / hace 4 meses

EXCLUSIVA-Unión Europea advierte de mayor riesgo de préstamos morosos cuando el Banco Central Europeo reduzca los estímulos

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Una mujer pasa frente a una bandera de la Unión Europea en la sede de la Comisión Europea en Bruselas, mar 1, 2017. Los bancos de la Unión Europea podrían enfrentar un mayor riesgo de préstamos morosos por un total de 1 billón de euros (1,1 billones de dólares) cuando el Banco Central Europeo reduzca su programa de estímulos, según documentos internos a los que Reuters tuvo acceso.Yves Herman

BRUSELAS (Reuters) - Los bancos de la Unión Europea podrían enfrentar un mayor riesgo de préstamos morosos por un total de 1 billón de euros (1,1 billones de dólares) cuando el Banco Central Europeo reduzca su programa de estímulos, según documentos internos a los que Reuters tuvo acceso.

Las instituciones bancarias han soportado más de los llamados préstamos dudosos tras la crisis financiera global de 2008, cuando las compañías y los hogares tenían dificultades para pagar sus deudas. Esto ha mermado su capacidad para conceder nuevos préstamos.

Aunque el problema es más agudo en países como Grecia e Italia, que han experimentado una prolongada crisis económica, tiene "una dimensión europea" con posibles efectos colaterales, según un informe de representantes de países de la UE y reguladores.

Y el riesgo que suponen estos préstamos a todo el sistema bancario de la UE podría incrementarse "cuando las condiciones monetarias se vuelvan menos flexibles", dijo un documento que acompañaba al informe.

El BCE tiene previsto recortar en un cuarto sus compras de bonos, herramienta que ha usado para estimular el crecimiento económico, a 60.000 millones de euros al mes a partir de abril.

Aunque continuará su programa al menos hasta fin de año, también está preparando el terreno para una retirada gradual de sus medidas de estímulo agresivas, dijeron fuentes.

Los países de la UE con las tasas más altas de morosidad han vuelto a crecer desde que el BCE lanzó su programa de estímulos en 2014, pero aún no está claro qué pasará cuando esto acabe.

Aunque los bancos probablemente se beneficien de tasas de interés más altas, que mejoran el margen de los préstamos, esto podría ser contrarrestado por los efectos de otra ralentización económica.

El informe será debatido en una reunión de ministros de Finanzas de la UE en Malta el 7 y 8 de abril.

préstamos Morosos De Italia

Alemania, la mayor economía de la UE, se ha opuesto a las soluciones de la UE para el asunto, argumentando que es un problema de algunos países y depende de ellos resolverlo.

En términos absolutos, más de un cuarto de todos los préstamos morosos de la UE están en bancos italianos. Banca Monte dei Paschi di Siena , que está negociando los términos de un rescate de miles de millones de euros con reguladores de la UE, cuenta con la mayor proporción de los préstamos morosos en comparación con su capital.

Los bancos alemanes sólo tienen un 2,6 por ciento de los préstamos clasificados como morosos, mientras que Grecia y Chipre tienen casi la mitad de todos los préstamos difíciles de recuperar, según datos de la Autoridad Bancaria Europea (EBA). Las entidades griegas están siendo presionadas para reducir su alta carga de morosidad, dijo una fuente el miércoles.

Los préstamos dudosos de Portugal suponen casi el 20 por ciento del total y en Eslovenia e Italia el ratio está por encima del 16 por ciento, frente a una ligera caída de la media europea al 5,4 por ciento.

Para atajar el problema, la EBA propuso en enero crear un banco malo con fondos públicos que adquiera los préstamos dudosos a precios mas altos de lo que el mercado está dispuesto a pagar.

Información adicional de Silvia Aloisi y Valentina Za en Milán. Traducido en la redacción de Madrid, editado por Javier Leira

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